Политика AML и KYC

Цель политики

Политика AML и KYC устанавливает условия противодействия отмыванию средств, финансированию терроризма и мошенничеству при использовании BinPace. Она распространяется на пользователей и операции с фактическими средствами.

Происхождение средств

Пользователь обязан указывать достоверные данные и иметь законное право распоряжаться используемыми средствами. Запрещено скрывать их незаконное происхождение, использовать чужую личность или аккаунты для обхода проверок.

Идентификация клиента

При наличии оснований Оператор или платёжный провайдер вправе запросить подтверждение личности, адреса и происхождения средств. Объём проверки определяется применимыми требованиями, характером операции и выявленными рисками.

Подтверждение почты не заменяет проверку личности.

Документы для проверки

В зависимости от запроса могут потребоваться действующий паспорт или иной документ, удостоверяющий личность, подтверждение адреса, платёжные документы и сведения об источнике средств. В отдельных случаях может быть запрошено фото с документом.

Пользователь отвечает за подлинность и актуальность предоставленных документов. Изменения сведений, используемых при проверке, сообщаются Оператору. Документы передаются только через указанный в официальном запросе канал: ХХХХХХ. Пароли и приватные ключи не запрашиваются.

Подозрительные операции

Операция может потребовать дополнительной проверки при противоречивых данных, сомнениях в принадлежности средств, признаках мошенничества или запросе платёжного провайдера. Оператор вправе приостановить или отклонить затронутую операцию до завершения обоснованной проверки.

Если необходимые сведения не предоставлены или проверка не позволяет подтвердить допустимость операции, в её исполнении может быть отказано. Решение о средствах и возможном возврате принимается по установленным обстоятельствам, применимому праву и правилам провайдера; проверка сама по себе не означает конфискации баланса.

Проверки платёжного провайдера

Платёжный провайдер может применять собственные процедуры AML и KYC, запрашивать документы и приостанавливать обработку подозрительного платежа. Подтверждение аккаунта в BinPace не заменяет проверку провайдера. Порядок обработки платежа и передачи документов определяется официальным запросом и правилами соответствующего сервиса.

Хранение и защита данных

Сведения и документы используются для проверки и исполнения предусмотренных законом обязанностей. Доступ и передача ограничиваются назначением проверки и правовым основанием; обработка регулируется политикой конфиденциальности BinPace и применимыми правилами провайдера.

Срок хранения определяется применимыми требованиями и утверждённой политикой: ХХХХХХ. Удаление аккаунта не прекращает обязательное хранение записей, когда оно требуется законом.

Обращения по проверке

При допустимости уведомления пользователю сообщаются запрошенные сведения, порядок проверки и её результат. Обращения принимаются через ХХХХХХ. Срок рассмотрения и порядок обжалования: ХХХХХХ.

При подтверждённой ошибке Оператор исправляет записи и исполняет установленные обязательства с уведомлением пользователя. Если стороны не согласны, сохраняется право обращения к компетентному органу или в суд.

Реквизиты